大家好~
明天台股就要開盤
相信大家躍躍欲試要進場布局
我也在這段過年時間找到許多擁有投資價值的股票
前幾次發了利用Richart來購買基金相關的文章
連結如下:大學生基金投資必知
今天發一篇主題也是和基金有關的文章
如果當你想選擇一檔基金時，怎麼去尋找資訊呢?
這時候就來說說我的經驗
剛踏入基金時是懵懵懂懂的，對於基金的了解不多
像是甚麼是境外基金?境內基金?
也不知道股票型?債券型?平衡型等等
只覺得報酬率高才是我想要的哈哈
誰都想要賺得多啊!
然後在買基金時就只看基金的名稱就投資了
千萬不要用我以前的觀念去投資基金!
千萬不要用我以前的觀念去投資基金!
千萬不要用我以前的觀念去投資基金!
很重要要說三次!
做任何投資都要先把資訊找清楚
要了解，高風險就意味高報酬
所以要能配合自己的投資部位規畫!
講這麼多總算重頭戲來啦
我都怎麼去看一檔基金的資訊
現在就要來分享啦
鉅亨網就是很方便的管道!!!
接下來就讓我用圖片，帶大家來認識這個管道
這是鉅亨網的首頁，這邊就有非常多很棒的資訊，像是時事新聞、國際情勢、台股資訊、外匯、全球市場行情等等功能，一應俱全!
在上面點選基金這欄位後，上面有非常多推薦的基金類型，下面的部分是績效表現，可以去選擇你想要的區間表現不錯的基金!
股票型的基金通常報酬率比較高
債券型的基金通常報酬率穩定，波動較小
平衡型的基金兼具兩種類型的優點
詳細完整的績效排行、投資標的、區域、基金類型查詢功能
接下來我們點選一檔基金，會先看到基金簡介和淨值走勢
再來是短期、中期、長期基金表現
這邊是基金相關檔案，通常這邊我會先看投資地區、計價幣別、基金組別、晨星評等、投資策略，讓我來好好解釋一下
投資區域:
取決你看好哪個地區的經濟發展、未來該國或是該地區經濟體的未來展望
計價幣別:
可能會有匯損的問題
晨星評等:
根據基金的報酬、風險及費用三個面向發展出的晨星星等評級(Morningstar Rating)，用以呈現同組別基金風險調整後的相對表現，評級結果由最高5顆星到最低1顆星
投資策略:
我都會看是不是跟自己要的標的相符，投資理念目標也相同
這邊要看兩個重點分別是管理費和申購手續費
基金管理費:
大多都落在1%到2.5%之間，會直接從基金淨值扣除
這就是基金公司的主要收入了，也是經理人與研究團隊的主要收入來源
申購手續費:
購買申購基金時，額外要再支付的費用
這邊是一檔基金的持股明細，這邊也有兩個重點要說明
現金部位:
當現金部位越多，有好有壞，當有好的標的能出手購買，也能有一些現金應付贖回基金的人，但是缺點就是無法利用這筆錢去賺取報酬
投資標的:
股票和債券的比例這邊看的出來
這邊是這檔基金投資的產業類型，也可以檢驗經理人是否有照投資人的要求去建立部位
這是該基金投資的10大投資標的
這邊可以看出三個大指標:夏普值、標準差、Beta值
來簡單小認識一下這三個指標好了
夏普值:夏普值是量化指標中可同時用來判斷風險和報酬，代表投資人多承擔一分風險可以拿到幾分報酬:對基金而言就是，比無風險投資具有的超額報酬
標準差:用來評量基金波動度的指標，標準差越大，基金的淨值起伏波動越大
beta值:就是基金相對於市場的敏感程度，也就是基金會跟隨市場指數變化的程度，beta值越大代表基金報酬率比市場報酬率的波動性更大，基金的風險和淺力更大
最後還有研究報告可以看一下
今天的分享也差不多要告一個段落了，希望這次的介紹能帶給大家幫助
下次可能會分享更多股票和基金的相關資訊
以上不代表投資立場，僅是心得分享紀錄
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